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Bancos de Ecuador deberán informar los retiros superiores a US$5.000

Por: Staff de PanAm Post - Jun 5, 2015, 11:20 am
A partir de junio, los ecuatoriano que efectúen retiros superiores a $5.000 serán reportados a la Superintendencia de Bancos. (Tax Credits)
A partir de junio, los ecuatorianos que efectúen retiros superiores a $5.000 serán reportados a la Superintendencia de Bancos. (Tax Credits)

Los ecuatorianos que retiren más de US$5.000 de sus cuentas bancarias, y las empresas que efectúen retiros superior a $100.000 serán reportados a la Superintendencia de Bancos por las entidad financieras, según una nueva normativa que rige desde el 1 de junio de 2015.

La regulación, firmada a fines de mayo por el intendente general de la SBS, Rodrigo Landeta, establece que los bancos de Ecuador y otras empresas del sector financiero deberán informar detalles de las cuentas, así como los nombres de las personas físicas y jurídicas que superen los montos establecidos. La recolección de datos será retroactiva al 1 de enero de 2015.

“En este momento lo único que pedimos es (reportar) transacciones en efectivo porque es un tema de control y prevención. Esto no es nuevo, lo que no teníamos era el formulario mensual para el control de lavado de activos”, manifestó el superintendente de Bancos, Christian Cruz.

El fin es “evitar el lavado de dólares y el enriquecimiento ilícito”, esta medida es “únicamente para las transacciones en efectivo” ya que “las demás transacciones se siguen reportando sobre los $10.000”, dijo Cruz antes de una comparecencia en la Comisión de los Trabajadores de la Asamblea Nacional.

Por último, Cruz aseguró que esta medida no tiene que ver con la reducción de depósitos derivado de rumores acerca de la banca, ni para mantener un control sobre las salidas de las divisas.

De esta manera, al momento en que un ciudadano se disponga a retirar un monto igual o mayor al monto indicado, deberá ahora completar un formulario de declaración que antes no existía. Esta información será almacenada en una plataforma y será presentada mediante un informe a la SBS.

Al terminar este mes, las instituciones financieras tendrán un plazo de cinco días para informar sobre todos aquellos retiros superiores a las cantidades determinadas, y todas aquellas que incumplan en esta normativa serán sancionados de acuerdo al Código Orgánico Monetario y Financiero.

Fuentes: El Comercio, Metro, El Universo.